איך אפשר לבצע משיכה של הכספים לצורכי השתלמות?

בעת השתלמות בארץ ניתן למשוך את הכספים בכל עת ולאחר 3 שנות ותק. הסכום שיימשך מהקרן לא יעלה על שליש מהצבירה בעת המשיכה ותדירות המשיכה לא תעלה על פעם בשנה. ישנה אפשרות להמשיך בהפקדת הכספים באותו החשבון לאחר המשיכה אחרת החשבון ייחסם ואל ניתן יהא להמשיך ולהפקיד הפקדות חדשות.
כאשר מדובר על השתלמות בחו"ל המשיכה מותרת רק אחת לשלוש שנים. ולאחר המשיכה חשבון ההפקדות ייחסם להפקדות חדשות.
מומלץ להתייעץ עם רואה חשבון לפני ביצוע המשיכה על מנת לוודא שההשתלמות תהא מוכרת על ידי מס הכנסה.

i פנסיה – עושה לך סדר בחיים | המרכז להשוואת קופות גמל, השוואת קרנות השתלמות, השוואת בתי השקעות, תכנון פנסיוני, תכנון לפרישה ועוד